Баланс на 1 июля 2002 года

БАЛАНС НА 1 ИЮЛЯ 2002 ГОДА

№ п/п	Наименование статей	Сумма (тыс. руб.)
АКТИВЫ
1.	Денежные средства и счета в Центральном банке РФ	21751
2.	Обязательные резервы в Центральном банке РФ	13754
3.	Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1 - ст.3.2)	4056
3.1.	Средства в кредитных организациях	4058
3.2.	Резервы на возможные потери	2
4.	Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1.- ст.4.2.)	0
4.1.	Вложения в торговые ценные бумаги	0
4.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг на возможные потери	0
5.	Ссудная и приравненная к ней задолженность	314628
6.	Резервы на возможные потери по ссудам	20765
7.	Чистая ссудная задолженность (ст.5 - ст.6)	293863
8.	Проценты начисленные (включая просроченные)	86
9.	Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1 - ст.9.2)	0
9.1.	Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0
9.2.	Резервы на возможные потери	0
10.	Основные средства, нематериальные активы, хозяйственные материалы и малоценные и быстроизнашивающиеся предметы	5830
11.	Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1-ст.11.2)	0
11.1.	Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	0
11.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
12.	Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы	191
13.	Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1 - ст.13.2)	52792
13.1.	Прочие активы	52797
13.2.	Резервы на возможные потери	5
14.	Всего активов (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13)	392323
ПАССИВЫ
15.	Кредиты, полученные банками от Центрального банка РФ	0
16.	Средства кредитных организаций	0
17.	Средства клиентов	11444
17.1.	в том числе вклады физических лиц	4854
18.	Доходы будущих периодов по другим операциям	0
19.	Выпущенные долговые обязательства	130193
20.	Прочие обязательства	162
21.	Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон	5
22.	Всего обязательств: (ст. 15 + 16 + 17 + 18 + 19 + 20 +21)	141804
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА
23.	Уставный капитал - (Средства акционеров (участников)) (ст. 23.1 + 23.2 + 23.3), в т.ч.:	213495
23.1.	Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	213495
23.2.	Зарегистрированные привилегированные акции	0
23.3.	Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций	0
24.	Собственные акции, выкупленные у акционеров	0
25.	Эмиссионный доход	0
26.	Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации	36909
27.	Переоценка основных средств	0
28.	Прибыль (убыток) за отчетный период	2892
29	Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года	0
30.	Распределенная прибыль (исключая дивиденды)	631
31.	Нераспределенная прибыль (ст. 28 - ст. 29 - ст. 30)	2261
32.	Расходы и риски, влияющие на собственные средства	2146
33.	Всего собственных средств (ст. 23 - 23.3 - 24 + 25 + 26 + 27 + 31 - 32 - для прибыльных кредитных организаций) (ст. 23 - 23.3 - 24 + 25 + 26 + 27 + 28 + 32 - для убыточных кредитных организаций)	250519
34.	Всего пассивов: (ст. 22 + 23.3 + 33)	392323
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
35.	Безотзывные обязательства кредитной организации	19845
36.	Гарантии, выданные кредитной организацией	1027

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ ЗА 1-ОЕ ПОЛУГОДИЕ 2002 ГОДА

№ п/п	Наименование статей	Сумма (тыс. руб.)
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1.	Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках	896
2.	Ссуд, предоставленных другим клиентам	25982
3.	Средств, переданных в лизинг	0
4.	Ценных бумаг с фиксированным доходом	0
5.	Других источников	0
6.	Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст. 1 + 2 + 3 + 4 + 5)	26878
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7.	Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты	59
8.	Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты	437
9.	Выпущенным долговым ценным бумагам	50
10.	Арендной плате	2017
11.	Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст. 7 + 8 + 9 + 10)	2563
12.	Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 -ст. 11)	24315
13.	Комиссионные доходы	101
14.	Комиссионные расходы	0
15.	Чистый комиссионный доход (ст. 13 - ст. 14)	101
Прочие операционные доходы:
16.	Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	710
17.	Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества	123
18.	Доходы, полученные в форме дивидендов	1
19.	Другие текущие доходы	71
20.	Итого прочие операционные доходы: (ст. 16 + 17 +18 + 19)	905
21.	Текущие доходы: (ст. 12 + 15 + 20)	25321
Прочие операционные расходы:
22.	Расходы на содержание аппарата	2681
23.	Эксплуатационные расходы	2466
24.	Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	878
25.	Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг	95
26.	Другие текущие расходы	1769
27.	Всего прочих операционных расходов: (ст. 22+23+24 + 25 + 26)	7889
28.	Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов (ст. 21 - ст. 27)	17432
29.	Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам	14532
30.	Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
31.	Изменение величины прочих резервов	8
32.	Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов: (ст. 28-29-30-31)	2892
33.	Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов	0
34.	Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов (ст.32+ст.33)	2892
35.	Налог на прибыль	631
36.	Отсроченный налог на прибыль	0
З6а.	Непредвиденные расходы после налогообложения	0
37.	Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст. 34 - ст.35 - ст. 36 - ст. З6а)	2892