Баланс на 1 ноября 2003 года

БАЛАНС НА 1 НОЯБРЯ 2003 ГОДА

№ п/п	Наименование статей	Сумма (тыс. руб.)
АКТИВЫ
1.	Денежные средства и счета в Центральном банке РФ	3988
2.	Обязательные резервы в Центральном банке РФ	2435
3.	Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст.3.1 - ст.3.2)	154
3.1.	Средства в кредитных организациях	154
3.2.	Резервы на возможные потери	0
4.	Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст.4.1.- ст.4.2.)	0
4.1.	Вложения в торговые ценные бумаги	0
4.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг на возможные потери	0
5.	Ссудная и приравненная к ней задолженность	345754
6.	Резервы на возможные потери по ссудам	45520
7.	Чистая ссудная задолженность (ст.5 - ст.6)	300234
8.	Проценты начисленные (включая просроченные)	45
9.	Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст.9.1 - ст.9.2)	0
9.1.	Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0
9.2.	Резервы на возможные потери	0
10.	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	1932
11.	Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст.11.1-ст.11.2)	0
11.1.	Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	0
11.2.	Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
12.	Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы	1183
13.	Прочие активы за вычетом резервов (ст.13.1 - ст.13.2)	60372
13.1.	Прочие активы	60372
13.2.	Резервы на возможные потери	0
14.	Всего активов (ст.1+2+3+4+7+8+9+10+11+12+13)	370343
ПАССИВЫ
15.	Кредиты, полученные банками от Центрального банка РФ	0
16.	Средства кредитных организаций	0
17.	Средства клиентов	29170
17.1.	в том числе вклады физических лиц	5467
18.	Доходы будущих периодов по другим операциям	0
19.	Выпущенные долговые обязательства	739
20.	Прочие обязательства	94
21.	Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон	46
22.	Всего обязательств: (ст. 15 + 16 + 17 + 18 + 19 + 20 +21)	30049
СОБСТВЕННЫЕ СРЕДСТВА
23.	Уставный капитал - (Средства акционеров (участников)) (ст. 23.1 + 23.2 + 23.3), в т.ч.:	300000
23.1.	Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	300000
23.2.	Зарегистрированные привилегированные акции	0
23.3.	Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций	0
24.	Собственные акции, выкупленные у акционеров	0
25.	Эмиссионный доход	0
26.	Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации	37754
27.	Переоценка основных средств	0
28.	Прибыль (убыток) за отчетный период	2891
29	Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года	0
30.	Распределенная прибыль (исключая дивиденды)	1146
31.	Нераспределенная прибыль (ст. 28 - ст. 29 - ст. 30)	1745
32.	Расходы и риски, влияющие на собственные средства	-795
33.	Всего собственных средств (ст. 23 - 23.3 - 24 + 25 + 26 + 27 + 31 - 32 - для прибыльных кредитных организаций) (ст. 23 - 23.3 - 24 + 25 + 26 + 27 + 28 + 32 - для убыточных кредитных организаций)	340294
34.	Всего пассивов: (ст. 22 + 23.3 + 33)	370343
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
35.	Безотзывные обязательства кредитной организации	30031
36.	Гарантии, выданные кредитной организацией	0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ ЗА 1 ПОЛУГОДИЕ 2003 ГОДА

№ п/п	Наименование статей	Сумма (тыс. руб.)
Проценты полученные и аналогичные доходы от:
1.	Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках	66
2.	Ссуд, предоставленных другим клиентам	15359
3.	Средств, переданных в лизинг	0
4.	Ценных бумаг с фиксированным доходом	0
5.	Других источников	2090
6.	Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст. 1 + 2 + 3 + 4 + 5)	17515
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:
7.	Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты	5
8.	Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты	5
9.	Выпущенным долговым ценным бумагам	17
10.	Арендной плате	8228
11.	Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст. 7 + 8 + 9 + 10)	8255
12.	Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 -ст. 11)	9260
13.	Комиссионные доходы	1569
14.	Комиссионные расходы	19
15.	Чистый комиссионный доход (ст. 13 - ст. 14)	1550
Прочие операционные доходы:
16.	Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	315
17.	Доходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества	6748
18.	Доходы, полученные в форме дивидендов	0
19.	Другие текущие доходы	3355
20.	Итого прочие операционные доходы: (ст. 16 + 17 +18 + 19)	10418
21.	Текущие доходы: (ст. 12 + 15 + 20)	21228
Прочие операционные расходы:
22.	Расходы на содержание аппарата	2505
23.	Эксплуатационные расходы	2284
24.	Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы	541
25.	Расходы от операций по купле - продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг	15
26.	Другие текущие расходы	2392
27.	Всего прочих операционных расходов: (ст. 22+23+24 + 25 + 26)	7737
28.	Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст. 21 - ст. 27)	13491
29.	Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам	10721
30.	Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери	0
31.	Изменение величины прочих резервов	-121
32.	Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов: (ст. 28-29-30-31)	2891
33.	Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов	0
34.	Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов (ст.32+ст.33)	2891
35.	Налог на прибыль	1068
36.	Отсроченный налог на прибыль	0
З6а.	Непредвиденные расходы после налогообложения	0
37.	Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст. 34 - ст.35 - ст. 36 - ст. З6а)	2891