Документы, предоставляемые Заемщиком-юридическим лицом или предпринимателем

• годовой отчет за последний финансовый год, составленный в соответствии с требованиями Минфина России, с отметкой МНС о принятии, включающий:
  - бухгалтерский баланс (форма № 1);
  - отчет о прибылях и убытках (форма № 2);
  - пояснение к бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках (формы №№ 3,4,5);
• бухгалтерский отчет за последний квартал с отметкой МНС о принятии, включающий:
  - бухгалтерский баланс (форма № 1);
  - отчет о прибылях и убытках (форма № 2);
• расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности к представленным балансам с указанием наименований кредиторов и должников и дат возникновения задолженности; 
• расшифровка по предоставленным поручительствам и заложенному имуществу за третьих лиц;
• расшифровка балансового счета 01 "Основные средства" с указанием наименования и балансовой стоимости объекта учета (предоставляется по требованию Банка);
• справки банков о наличии претензий к счетам;
• справки банков о кредитовых оборотах по расчетным и валютным счетам за последние 6 месяцев (с разбивкой по месяцам);
• справки банков о наличии и размере ссудной задолженности по кредитам;
• справку из МНС об открытых расчетных и иных счетах в банках (представляется по требованию Банка);
• копии действующих кредитных договоров и договоров обеспечения;
• другие документы - по требованию Банка.

Если, в силу особенностей налогообложения, Заемщик - юридическое лицо не может предоставить финансовые документы (бухгалтерские балансы и т.п.), то Заемщик предоставляет сборную финансовую отчетность, документы подтверждающие порядок налогообложения юридического лица, а также документы подтверждающие уплату налогов за последний налоговый период.

б) Индивидуальные предприниматели представляют следующие финансовые документы:

• сборную финансовую отчетность
• копия декларации о доходах за последний налоговый период;
• копия свидетельства об уплате вмененного налога (в случае необходимости его уплаты);
• копия уведомления о возможности применения упрощенной системы налогообложения (в случае применения упрощенной системы налогообложения);
• расшифровку дебиторской и кредиторской задолженности на дату заполнения заявления;
• оригинал свидетельства о регистрации Заемщика (в случае если Заемщик не имеет расчетного счета в Банке);
• справки банков о наличии претензий к счетам;
• справки банков о кредитовых оборотах по расчетным и валютным счетам за последние 6 месяцев (с разбивкой по месяцам);
• справки банков о наличии и размере ссудной задолженности по кредитам;
• справку из МНС об открытых расчетных и иных счетах в банках (представляется по требованию Банка);
• другие документы - по требованию Банка.

• при залоге недвижимого имущества:
  - оригиналы правоустанавливающих документов на закладываемое имущество: договоры купли-продажи, мены, дарения, приватизационные документы, технические паспорта (предъявляется);
  - свидетельство о праве собственности (предъявляется);
  - акт приема в эксплуатацию (по мере необходимости);
  - оригиналы правоустанавливающих документов на земельный участок (предъявляется);
  - выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним следующего содержания:
  

  • сведения о зарегистрированных правах на него;
  • об ограничениях (обременениях) прав;
  • о существующих на момент выдачи выписки правопритязаниях и заявленных в судебном порядке правах требования в отношении данного объекта недвижимости;

  - оценку предлагаемого имущества, определяющую его справедливую (рыночную) стоимость, проведенную независимым экспертом (предоставляется по требованию Банка);
• при залоге транспортных средств:
  - паспорт транспортного средства;
  - свидетельство о регистрации ТС (предъявляется);
  - оценку предлагаемого имущества, определяющую его справедливую (рыночную) стоимость, проведенную независимым экспертом (предоставляется по требованию Банка);
• при залоге ценных бумаг:
  - оригиналы ценных бумаг (для документарных ценных бумаг);
  - выписка из реестра владельцев именных ценных бумаг о праве собственности на дату не позднее 10 дней от даты подачи кредитной заявки (для бездокументарных ценных бумаг);
• при залоге оборудования:
  - документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (договоры поставки, купли-продажи, счета-фактуры, товаротранспортные документы, документы об оплате, расчетах, акты ввода в эксплуатацию или акты приема – передачи);
  - документы, подтверждающие проведение таможенного оформления (при импорте);
  - оценку предлагаемого имущества, определяющую его рыночную стоимость, проведенную независимым экспертом (предоставляется по требованию Банка);
• при залоге товаров в обороте:
  - документы, подтверждающие наличие товарно-материальных ценностей (ТМЦ) и их стоимость (ведомости остатков ТМЦ, складские расписки), а также документы, подтверждающие право собственности (договоры поставки, купли - продажи, накладные, счета - фактуры, расходные фактуры, документы об оплате, расчетах);
• документы, предоставляемые поручителями:
  - пакет документов в соответствии с п.п. 2,3,5,7 настоящего пункта; 
  - оригиналы учредительных документов поручителя (в случае если поручитель не имеет расчетного счета в Банке);
  - другие документы, по требованию Банка.